Contexte et enjeux pour les banques de la zone OHADA
En tant que Directeur Général, Directeur du Risque, Directeur du Crédit ou Directeur des Engagements d’une banque de la zone OHADA, vous faites face à une période cruciale de planification stratégique et d’alignement des objectifs. Cette période implique la validation des objectifs annuels, la clôture de l’exercice précédent et la soumission des premiers rapports prudentiels aux régulateurs. La préparation de l’audit des commissaires aux comptes (CAC) et les réunions des actionnaires sont également des échéances majeures qui conditionnent la performance de votre banque.
Objectif : Accroître le Produit Net Bancaire (PNB) tout en respectant les contraintes prudentielles
Votre objectif principal est de développer votre Produit Net Bancaire (PNB) afin d’atteindre les objectifs budgétaires présentés en commission à la fin de l’année précédente. Cela passe par l’octroi de crédits aux contreparties de votre portefeuille (Souverain, Grandes Corporates, Corporates et PME), contribuant ainsi efficacement au financement de l’économie régionale. Toutefois, vous êtes confronté à des limites imposées par les ratios prudentiels, restreignant vos capacités de financement et freinant la croissance de vos engagements.
La solution : Concentration Risk Bond (CRB) d’ETC
Export Trading Cooperation (ETC) propose une solution adaptée à ces défis : le Concentration Risk Bond (CRB). ETC est une institution de garantie européenne intervenant auprès des banques et institutions opérant en Afrique. ETC fournit des services techniques et financiers en soutien aux projets d’investissement et de commerce international.
ETC bénéficie d’une notation publique A3- (catégorie de risque 2 selon l’UE) auprès de l’Autorité Européenne des Marchés Financiers (AEMF) et d’une notation AA long terme et A1 court terme par Bloomfield Investment Corporation valable sur la zone AMF-UMOA. Membre actif de SWIFT sous le code ETCGIT2T, ETC est en mesure de fournir des instruments de garantie tels que des lettres de crédit stand-by (SBLC) conformes aux règles de la Chambre de Commerce Internationale (CCI).
Comment fonctionne le Concentration Risk Bond (CRB) ?
Le CRB est une garantie de division des risques permettant aux banques de gérer le risque de concentration. En respectant les normes de Bâle III, cet instrument limite l’exposition à 25 % des fonds propres réglementaires, facilitant ainsi l’octroi de crédits aux grandes contreparties sans compromettre la conformité prudentielle.
En savoir plus sur le CRB d’ETC
Bénéfices clés du CRB :
- Mitigation des risques : Réduction de l’Exposure at Default (EAD) en cas de défaut.
- Pondération des actifs : Utilisation de la notation publique d’ETC (A3-) pour ajuster la pondération des expositions, libérant ainsi des fonds propres.
- Optimisation du financement : Permet de financer davantage de projets tout en respectant les limites de concentration des risques.
À qui s’adresse le CRB ?
Le CRB cible les institutions financières et de développement souhaitant :
- Soutenir des clients stratégiques dans leurs projets et transactions commerciales.
- Accompagner des grands risques sans dépasser les limites prudentielles de 25 %.
- Dynamiser le financement des PME et contribuer à l’économie locale.
- Améliorer leur ratio de solvabilité et optimiser l’utilisation de leurs fonds propres.
Pourquoi choisir ETC ?
ETC offre une solution flexible et adaptée aux besoins des banques africaines, répondant aux exigences réglementaires et facilitant la croissance de leurs activités de financement. Le CRB constitue une réponse stratégique aux défis liés aux ratios prudentiels, permettant de soutenir l’économie tout en renforçant la résilience financière de votre institution.
