L’optimisation de vos fonds : un enjeux majeur pour les banques africaines :
À l’approche de la mi-année, en tant que dirigeant de banques africaines, vous êtes sans doute confrontés à un défi majeur : comment atteindre vos objectifs commerciaux tout en respectant les contraintes réglementaires ?
La gestion des fonds propres de votre institution et le respect des limites de concentration des risques imposées par Bâle III sont au cœur de vos préoccupations.
La fin des dispositions transitoires relatives à la norme de division des risques, avec le passage du ratio maximal de concentration des grands risques à 25% des fonds propres de base (Tier 1), exerce une pression accrue sur les établissements de crédit.
Comment continuer à financer des projets d’envergure sans alourdir votre bilan ? Comment optimiser l’utilisation de vos fonds propres dans le respect du ratio Single Obligor Limit (SOL) et accroître votre capacité de financement ?
En somme, comment financer vos clients stratégiques ou de grands projets d’infrastructure sans dépasser ces limites réglementaires ?
La Garantie de Division des Risques d’ETC, ou Concentration Risk Bond (CRB), apporte une réponse efficace. Cet instrument vous permet de mitiger le risque crédit, de pondérer les expositions sur vos clients champions, de sécuriser vos engagements, de libérer du capital et de financer davantage d’opérations.
Explorons ensemble cet outil de couverture qui favorise le développement de votre activité tout en vous aidant à respecter les exigences réglementaires et prudentielles.
Le Concentration Risk Bond (CRB) : Une solution pour libérer du capital et soutenir la croissance
Les avantages du CRB
Le Concentration Risk Bond (CRB) ou Garantie de Division des Risques proposé par ETC – Export Trading Cooperation vous offre un grand nombre d’avantages. En voici quelques uns :
- Mitigation efficace des risques : Le CRB réduit votre Exposure at Default (EAD) en cas de défaut, protégeant ainsi votre bilan contre les pertes potentielles.
- Optimisation de l’Allocation du Capital : En utilisant la notation publique d’ETC (A-), vous pouvez ajuster la pondération des expositions et libérer des fonds propres. Cela vous permet d’allouer plus de ressources au financement de projets à forte valeur ajoutée pour l’économie africaine.
- Capacité de Financement Accrue : Le CRB vous aide à respecter les limites de concentration des risques, vous offrant ainsi la possibilité de financer davantage de projets d’envergure et de soutenir la croissance de vos clients.
- Conformité Réglementaire Assurée : Le CRB est un outil précieux pour vous aider à respecter le ratio de division de risque sur les grands risques en portefeuille, garantissant ainsi votre conformité aux exigences de Bâle III.
Cas d’Usage du CRB :
Le CRB est particulièrement adapté pour :
- Couvrir le financement des infrastructures essentielles : routes, ports, énergie, télécommunications.
- Soutenir les PME en l’appliquant en garantie de portefeuil
- Accompagner les entreprises championnes nationales et régionales dans leur développement.
- Promouvoir l’inclusion financière en facilitant l’accès au crédit pour un plus grand nombre d’acteurs économiques.
ETC vous offre une solution flexible et sur mesure, adaptée aux spécificités du marché africain et aux exigences réglementaires. Avec le CRB, vous pouvez soutenir la croissance économique tout en assurant la solidité financière de votre institution.
A propos d’ETC
ETC est une institution de garantie européenne intervenant auprès des banques et institutions opérant en Afrique. ETC fournit des services techniques et financiers en soutien aux projets d’investissement et de commerce international.
ETC bénéficie d’une notation publique A3- (catégorie de risque 2 selon l’UE) auprès de l’Autorité Européenne des Marchés Financiers (AEMF) et d’une notation AA long terme et A1 court terme par Bloomfield Investment Corporation valable sur la zone AMF-UMOA. Membre actif de SWIFT sous le code ETCGIT2T, ETC est en mesure de fournir des instruments de garantie tels que des lettres de crédit stand-by (SBLC) conformes aux règles de la Chambre de Commerce Internationale (CCI).
