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Project Finance Bond (PFB)

Aux côtés des banques et de leurs Clients entreprises pour garantir le financement des investissements à moyen et long terme.

Le Project Finance Bond (PFB) est une garantie individuelle d’investissement proposée par ETC – Export Trading & Cooperation qui permet aux banques et autres institutions financières de mitiger et pondérer les risques de défaut de paiement grâce à une couverture sur les prêts à moyen et long terme. L’instrument mis en œuvre pour cela est la lettre de crédit stand-by selon les règles de la Chambre de Commerce Internationale (CCI).

Notre constat

Difficile lorsque l’on est une Banque en Afrique, de financer des gros projets d’investissement.
Les Banques et autres Institutions Financières, confrontés au respect des principes prudentiels, se voient dans l’obligation de demander des sûretés et/ou l’appui de Garants.
De ce fait, nombreux sont les projets ne voyant jamais le jour eu égard à cette situation.
C’est dans ce contexte que ETC – Export Trading & Cooperation, propose son instrument de garantie, afin de faciliter le financement des projets d’investissements.

Qu’est-ce que le Project Finance Bond (PFB)?

Project Finance Bond, en abrégé « PFB » : la Garantie d’investissement, désigne une garantie individuelle pour couvrir le risque de défaut de paiement du remboursement d’un prêt à moyen/long terme au profit d’un investissement dans les secteurs primaire, secondaire et tertiaire, à l’exclusion des secteurs d’activité interdits par le code éthique du groupe ETC.
Le partage de risque permet à l’établissement de crédit de mitiger et pondérer les risques de contrepartie, respecter le ratio CET1 (Common Equity Tier 1), défini, selon le dispositif prudentiel de Bâle III, comme le rapport entre le capital primaire de l’établissement de crédit (Tier 1) et les expositions pondérées en portefeuille.

Qui peut bénéficier du Project Finance Bond?

  • Vous êtes une Banque ou autre Institution Financière 
  • Vous êtes une entreprise

Dans quel cas solliciter le Project Finance Bond (PFB)?

  • Vous souhaitez financer un projet d’investissement sur le moyen/long terme.
  • Vous souhaitez pondérer le risque de crédit et bénéficier d’une solution additionnelle au renforcement des fonds propres.
  • Vous souhaitez mitiger le risque de non-remboursement.

Les bénéfices du Project Finance Bond (PFB) pour vous.

  1. Financer des crédits d’investissement.
  2. Mitiger et pondérer le risque crédit.
  3. Accroître vos capacités de financement des projets.

Les modalités du Project Finance Bond


Garantie silencieuse


Oui


Montant de la garantie


min. 250 000€
max. 30 Millions €


Taux de couverture


Jusqu’à 80 % du prêt


Durée de la garantie


Jusqu’à 10 ans


Risques couverts


Risque de non-paiement


Faits générateurs


Déchéance du terme déclarée par le prêteur


Engagement


Reporting périodique

Quelques Banques bénéficiaires

  • Banque de Développement des Etats de l’Afrique Centrale (BDEAC)
  • Banque Sahélo-saharienne de l’Industrie et du Commerce Benin (BSIC)
  • BGFIBank Cameroun
  • BGFIBank Gabon
  • BGFIBank Guinée Equatoriale
  • BGFIBank Guinée RDC
  • NSIA Banque Benin
  • Société Générale Guinée Equatoriale
Le Project Finance Bond en résumé


Objet


Couverture des prêts à moyenne et long terme (projets d’investissement)


Risque


Risque de défaut de paiement des échéances


Instrument


Lettre de crédit stand-by (SBLC)


Message interbancaire SWIFT


FIN MT760


Obligé


PME
Corporate


Garant / Confirmant


ETC – Export Trading & Cooperation


Bénéficiaire


Institution Financière (FI) et
Institution Financière de développement (DFI)

Formule :
TAEG = (FDD/DDP) + (FDE/DDP) + CDE
Legenda :
TAEG = Taux annuel effectif Global
FDD = Frais de dossier (Taux indicatif 1% flat)
FDE = Frais d’émission de la garantie (Taux indicatif 0,5% flat)
DDP = Durée du prêt (année)
CDE = Commission d’engagement (Taux annuel selon Notation financière*)
*  Voir tableau

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Project Finance Bond (PFB)